简介：公职人员海外洗钱愈演愈烈,当局必须予以严厉打击。为此,必须标本兼治,内外并举,分工合作。洗钱是标,腐败是本,反洗钱和反腐败必须双管齐下;一国力难完成海外反洗钱的任务,须加强国际合作;此为一系统工程,各部门须协同作战,齐抓共管。

简介：随着金融系统防范洗钱犯罪措施的加强，注册会计师被犯罪分子利用而卷入洗钱犯罪活动的现象时有出现。本文在对洗钱犯罪利用专业人员新趋势进行分析的基础上，论述了注册会计师承担反洗钱义务的必要性，探讨了注册会计师承担反洗钱义务的困难，提出了注册会计师承担反洗钱义务的解决途径。

简介：虽然我国较早开始反洗钱立法，但在立法上偏重惩罚洗钱犯罪而忽视对洗钱行为的预防。目前我国反洗钱立法的主要问题在于预防洗钱行为的立法体系不够完善，体现在预防洗钱的领域过窄，反洗钱内控制度的规定不具有可操作性，客户身份识别制度还存在明显的漏洞，交易报告与记录保存制度也有待进一步完善，对法人洗钱的监控手段较弱，相关主体的法律责任过轻等。针对上述问题提出了进一步完善我国预防洗钱立法体系的五项建议。

简介：人民银行监管职能调整后,全面开展反洗钱工作、打击犯罪分子利用银行业洗钱犯罪活动反洗钱成为中央银行的一项重要监管职能.笔者根据要求,参与了齐齐哈尔市中心支行对齐齐哈尔市股份制商业银行反洗钱工作进行了专项检查.检查采取了"听、查、看、考、跟"的方法,总体感到,金融机构要开展好这项业务,不仅要提高重视程度,而且还应着重做好以下几个方面工作.

简介：反洗钱非现场监管是指利用审慎报告、统计报表以及公开的信息等适当资料，对金融机构反洗钱与反恐融资合规情况进行定期审查和分析；跟踪相关情况，评估风险变化，并帮助确定优先事项和今后进一步工作的范围；帮助确定现场监管的优先事项和范围。

简介：摘要随着科技的发展和金融专业化的加强，网络银行和电子商务使洗钱者“如虎添翼”。洗钱已成为国际社会十大犯罪之首，它是一种借助银行渠道，有计划、有预谋的高科技犯罪。我国于2007年1月开始实施的《反洗钱法》，为反洗钱工作提供了具体法律依据，但这只是反洗钱长征的第一步。经济全球化和社会信息化使洗钱活动更便捷，要使反洗钱工作取得成效还须借鉴发达国家的法律经验并做出积极努力。

简介：为加强反洗钱、反恐融资合规管理,近日,农业银行在京宣布反洗钱中心深化改革创新方案正式落地。这是农业银行完善顶层设计,加强反洗钱合规工作的重要举措,体现了农业银行党委对做好反洗钱合规工作的决心和信心,标志着农行反洗钱合规管理工作从此进入到集中化、精细化、标准化的新阶段。在当天同时召开的反洗钱培训工作会上,农业银行党委副书记、行长赵欢出席并就全行如何做好反洗钱合规工作做了重要讲话。赵欢在讲话中深入剖析并全面

简介：【摘要】：在全球视野下，我国反洗钱法律机制和规章制度逐步建立和完善的同时，逐渐显露出一个难以回避的问题：反洗钱人才的短期专项培训与专业人才队伍的建设，各地区和各级层缺乏规范性、统一性和系统性。本文通过对国际反洗钱工作研究，从反洗钱机制的角度考虑，以提高专业人员的整体素质为主，推广反洗钱从业资格的认证体系从而使得我国反洗钱效率得到有效提升。

简介：摘要：近年来，金融领域创新步伐不断加快，洗钱和恐怖主义融资威胁、风险随之变化。为了更好地应对风险、守正创新，金融行动特别工作组（FATF）开始推动全球反洗钱领域负责任的创新和数字化转型，支持创新反洗钱技术、方法和流程，推进智能化金融监管，以促进反洗钱和反恐融资、普惠金融目标的有效实现。在我国反洗钱管理工作开展的过程当中，商业银行反洗钱是一项重要的内容。与此同时，商业银行也是反洗钱的前沿窗口，反洗钱工作开展的质量在很大程度上能够反映出银行的工作水平。因此，本文主要研究了我国商业银行反洗钱工作存在的问题，并提出了相应的优化对策，旨在严厉打击洗钱犯罪活动，有效防范洗钱风险，维护正常金融秩序。

简介：摘 要：目前我国反洗钱监管主要集中在金融系统体系，各种政策和制度的不断完善，使得金融领域的反洗钱工作得到一定成效。但是对于非金融领域，我国的反洗钱监管还处于初始阶段，制度不够完善，不法分子也把目光转移到非金融领域。本文通过对近10年来深圳商品房交易的数据分解，对房地产行业资金的特点分析，了解了房地产行业国际反洗钱的法律法规及我国目前反洗钱的现状，对更好的建立反洗钱相关规章制度，提高房地产行业的反洗钱意识和能力提出一些建议。

简介：　　四、扩大洗钱罪的上游犯罪的立法建议　　就洗钱罪的上游犯罪之范围而言,洗钱犯罪不能只　　三、我国扩大洗钱罪的上游犯罪范围的原因　　对于我国而言,　　第一、由于规定洗钱罪的上游犯罪范围过窄

简介：　　[关键词] 金融机构 反洗钱 科技应对能力 　　 　　一、当前金融机构反洗钱工作中存在的问题 　　1.反洗钱工作机制缺位,　　二、有效提高打击洗钱犯罪科技应对能力 　　国际反洗钱经验证明,[摘要] 本文在分析我国金融机构反洗钱工作中普遍存在问题的基础上

简介：　　四、扩大洗钱罪的上游犯罪的立法建议　　就洗钱罪的上游犯罪之范围而言,洗钱犯罪不能只　　三、我国扩大洗钱罪的上游犯罪范围的原因　　对于我国而言,　　第一、由于规定洗钱罪的上游犯罪范围过窄

简介：金融业反洗钱监管存在一定的理论基础，本文分别从公共利益说、金融脆弱说、法律不完备性理论、博弈论及对违法行为的经济分析五个方面对金融业反洗钱监管进行了理论剖析，明确了金融业反洗钱监管的理论基础。

简介：提高反洗钱工作的技术手段,反洗钱工作中不可忽视电子支付[J].西部金融,采用了先进的网络、数据库、数据计算等技术

简介：摘要：本文首先针对洗钱行为对我国社会经济环境造成的危害影响进行简单阐述。其次，针对现阶段存在于我国反洗钱信息系统中的问题进行深入研究，同时与实际情况进行有效结合，提出商业银行反洗钱信息系统的具体应用措施。

简介：据中新社报道，中国人民银行4月27日透露，2009年人民银行共对1082个重点可疑交易线索实施反洗钱调查3149次,向侦查机关报案654宗,涉案金额合人民币3．711.7亿元。年内协助侦查机关调查涉嫌洗钱案件970宗，涉及金额合人民币3，012．3亿元；协助破获涉嫌洗钱案件195宗,涉案金额折合人民币418．8亿元。

简介：《反洗钱法》自2007年1月1日施行以来,为反洗钱监管工作提供了强力保障,对预防洗钱活动、维护金融秩序、遏制洗钱犯罪及相关犯罪发挥了重要作用。但人民银行根据该法第32条对有关＂情节严重＂的情形进行行政处罚时,却遇到了法律适用上的困难。

简介：英国和美国在证券期货行业反洗钱具体制度规定方面存在着担保、政治敏感人物、信赖其他金融机构的规定、共用账户、可疑交易报告、档案保存、保密与豁免、洗钱法的司法实践等等区别。我国应该借鉴其经验和教训，在证券、期货相关的反洗钱法律法规和指引中补充和完善共用账户、信赖其他金融机构、尽职调查措施无法完成的处理、可疑交易与大额交易报告、政治敏感人物及泄密罪的豁免等规定。

简介：摘要：P2P借贷在一定程度上满足了经营消费个贷需求和大众理财需求，为金融机构服务个人和小微企业起到了重要补充作用。然而，在现行法律法规和监管缺位的情形下，P2P 借贷平台缺乏有效的客户身份识别手段，存在诸多洗钱风险隐患，给不法分子洗钱提供了新的可能。本文通过对