简介：摘要：提到“洗钱”，相信不少人都会觉得与自己很远，但其实这种观念是错误的。洗钱是一种将非法所得合理化的行为，是严重的犯罪行为。事实上，不少与洗钱相关的陷阱就潜伏在我们身边，令人防不胜防。

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简介：摘要：商业银行要针对上级机构对本行反洗钱现场检查发现的问题，根据上级机构反洗钱合规排查工作要求，以及有关经济制裁合规风险排查工作方案，组织法律与合规部门逐一分析原因，认真组织落实具体排查工作，撰写经济制裁合规排查工作报告送上级机构。组织开展公转私、网银以及现金类规模性交易的分析排查工作，强化了日常反洗钱监测检查工作。将反洗钱管理现状及存在的问题作为内控评审会议题目提交评审，进一步推动了反洗钱管理工作。

简介：摘要：随着我国反洗钱工作向风险为本转型，风险评估成为基层央行深入贯彻风险为本、有效实施反洗钱差异监管的重要手段。但基层央行尤其是县支行受反洗钱人员专业技能、机构自评估有效性等因素影响，实践中仍存在一些问题亟待解决，评估有效性有待进一步提升。突出问题导向，探索优化洗钱风险评估方式，提高基层央行洗钱风险评估效率，发挥监管效用最大化具有重要意义。

简介：摘要：商业银行要针对上级机构对本行反洗钱现场检查发现的问题，根据上级机构反洗钱合规排查工作要求，以及有关经济制裁合规风险排查工作方案，组织法律与合规部门逐一分析原因，认真组织落实具体排查工作，撰写经济制裁合规排查工作报告送上级机构。组织开展公转私、网银以及现金类规模性交易的分析排查工作，强化了日常反洗钱监测检查工作。将反洗钱管理现状及存在的问题作为内控评审会议题目提交评审，进一步推动了反洗钱管理工作。

简介：摘要：随着时代的进步，国家经济的发展越来越好，金融科技发展非常迅速，以人工智能、云计算、大数据、区块链等为代表的创新技术。风险决策、投资配置等重要技术手段的应用。但同时，这些技术手段也为金融领域的各种违法犯罪活动提供了新的手段和手段，洗钱活动的开展尤其值得警惕。当然，新技术也为打击新的违法犯罪活动带来了优势，使风险控制在我们这个时代更加实用和直接。

简介：摘要：随着国家的发展，数字化的广泛应用，金融业面临的黑客攻击威胁也在不断升级。针对网购、ETC等银行合作业务，黑客设计了不同的诈骗手段。场景高度个性化、方向性强，普通用户难以辨别真假。尽管新的欺诈手段层出不穷，但始终如一。洗钱和贩卖赃物仍然是黑色产业链犯罪活动的核心。打击洗钱和溯源是打击黑产的重要举措。

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简介：摘要：近年来，金融领域创新步伐不断加快，洗钱和恐怖主义融资威胁、风险随之变化。为了更好地应对风险、守正创新，金融行动特别工作组（FATF）开始推动全球反洗钱领域负责任的创新和数字化转型，支持创新反洗钱技术、方法和流程，推进智能化金融监管，以促进反洗钱和反恐融资、普惠金融目标的有效实现。在我国反洗钱管理工作开展的过程当中，商业银行反洗钱是一项重要的内容。与此同时，商业银行也是反洗钱的前沿窗口，反洗钱工作开展的质量在很大程度上能够反映出银行的工作水平。因此，本文主要研究了我国商业银行反洗钱工作存在的问题，并提出了相应的优化对策，旨在严厉打击洗钱犯罪活动，有效防范洗钱风险，维护正常金融秩序。

简介：摘要：近年来，银行账户数量稳步增长、银行卡发卡体量日益庞大，与此同时，非法买卖银行卡的行为呈逐年上升态势，严重侵害了金融消费者的合法权益，并可能衍生出洗钱风险，严重扰乱了金融秩序。因此，打击非法买卖银行卡行为、防范其衍生的洗钱风险应当引起相关部门的重视。本文分析了非法买卖银行卡的主要方式及洗钱风险，并就管控相关风险提出对策建议。

简介： 摘要：在新形势下，针对金融机构来说，在反洗钱合规管理方面需要进一步切实加强，要充分明确当前信息安全犯罪形式的严峻性和危害性，高度关注反洗钱的合法合规管理，进一步明确当前管理过程中存在的问题，然后在问题导向的作用之下提出和落实相对应的管理对策，这样才能充分促进金融机构反洗钱合规管理工作取得应有效能。基于此，本文重点探究金融机构反洗钱合规管理过程中存在的问题和管理方法等相关内容

简介：摘要:随着信息科学技术的发展,互联网信息时期也逐渐来到,给人们的生产和生活带来了极大变革,大数据的应用有效地解决了许多问题,并且成为现代科技的重要发展方向。基于此,论文就大数据分析在反洗钱法律法规工作中的运用进行客观剖析与研究,总结了大数据分析在反洗钱法律法规工作中的功能与意义,并为反洗钱工作的开展提供了具体的应用方法和策略,希望对反洗钱工作的开展起到一定的推动作用,并且对相关方面的研究予以丰富和补充。

简介：摘要：在反洗钱工作实践中可疑交易分析报告制度是重要措施，是当前相关管理部门处理洗钱等犯罪行为的线索支持。现有的洗钱只能通过程序化过滤可疑线索，导致STR数量增加，但然而，可疑交易的比例持续下降，迫切需要采用现代技术手段。同时，互联网支付打破了原有的“点对点”商业模式，打击洗钱犯罪难度加大。目前，反洗钱监测大数据模型的引入，可以提供准确的分析、及时的识别和有效的预警，为反洗钱工作打开了一个突破口。全球反洗钱水平。

简介：摘 要：为促进互联网金融行业规范发展，本文从互联网金融范畴及其洗钱风险概述出发，分析互联网金融反洗钱国际实践经验及我国能从相关经验中获得的启示，旨在为相关人员提供参考。

简介：摘要：随着国内外反洗钱和制裁合规形势日益严峻，建立和完善反洗钱名单监控系统成为商业银行反洗钱工作的重中之重。为适应跨境业务发展和海量交易数据处理要求，解决当前商业银行反洗钱名单监控工作面临的痛点、难点问题，本文拟通过挖掘内部和外部信息价值，运用自然语言处理、知识图谱、大数据等新技术构建一体化智能引擎，突破业务瓶颈，助力商业银行打造更加完善、更具效能的反洗钱名单监控系统。

简介：摘要：随着国内外反洗钱和制裁合规形势日益严峻，建立和完善反洗钱名单监控系统成为商业银行反洗钱工作的重中之重。为适应跨境业务发展和海量交易数据处理要求，解决当前商业银行反洗钱名单监控工作面临的痛点、难点问题，本文拟通过挖掘内部和外部信息价值，运用自然语言处理、知识图谱、大数据等新技术构建一体化智能引擎，突破业务瓶颈，助力商业银行打造更加完善、更具效能的反洗钱名单监控系统。