简介：摘要：提到“洗钱”，相信不少人都会觉得与自己很远，但其实这种观念是错误的。洗钱是一种将非法所得合理化的行为，是严重的犯罪行为。事实上，不少与洗钱相关的陷阱就潜伏在我们身边，令人防不胜防。

简介：摘要：在过去的很长一段时间里，贸易洗钱常常被作为全球反洗钱工作中最受关注的一类，同时，随着经济的发展，互联网时代的来临，经济贸易全球化、商品国际化、金融机构业务形式多样化的趋势下，更先进的洗钱专业技术、更难识别的外汇交易等手段也越来越多的被不法分子甚至合法贸易商加以利用，本文从以上背景下的贸易洗钱概念、特点、及外汇洗钱方式等入手，探讨反洗钱面临的新挑战并提出相关对策。

简介：洗钱犯罪发展至今,已成为国际社会非常关注的问题。本文试通过对洗钱犯罪以及国际和国内的反洗钱立法的阐述分析,对其作一个较为清晰的法律界定,并在此基础上结合国际公约、条约及外国立法经验,对我国防范及惩处洗钱犯罪提出相应的建议。

简介：

简介：摘要：网络洗钱已成为企业犯罪洗钱的新趋势。网络洗钱的匿名性、隐蔽性、无国界性等对反网络洗钱工作提出了挑战。借鉴企业反网络洗钱监测分析的先进经验，结合实际情况，提出推进电子化平台后续建设，强化数据分析功能开发，以及IP地址归属地作为监测指标等对策，以提升网络洗钱监测识别有效性。

简介：洗钱罪是我国1997年刑法新增设的一项罪名.为有效预防、控制和打击洗钱犯罪,加深对洗钱罪法律特征的认识是非常必要的.本文从洗钱罪的犯罪构成入手,对洗钱罪的法律特征进行了剖析,并针对我国反洗钱立法上的缺陷和司法实践中的障碍,提出了完善我国反洗钱立法,加大反洗钱工作力度的基本思路.

简介：作为一种犯罪活动,洗钱早就引起了世界的忧虑.本文对洗钱的定义、特点、手段、危害以及反洗钱的国际经验进行论述,并对我国反洗钱所面临的问题及对策进行探讨.

简介：

简介：

简介：

简介：近年来，实践中关于洗钱罪的新型案例不断涌现，洗钱罪的独立价值愈加彰显，尽管此时关于洗钱罪上游犯罪的范围在不断过大，但是理论上基于上游犯罪在扩容的争论仍在继续。本文在分析上游犯罪扩大的必要性的基础上，结合实践探讨上游犯罪范围的合理化界定。

简介：摘要：随着我国反洗钱工作向风险为本转型，风险评估成为基层央行深入贯彻风险为本、有效实施反洗钱差异监管的重要手段。但基层央行尤其是县支行受反洗钱人员专业技能、机构自评估有效性等因素影响，实践中仍存在一些问题亟待解决，评估有效性有待进一步提升。突出问题导向，探索优化洗钱风险评估方式，提高基层央行洗钱风险评估效率，发挥监管效用最大化具有重要意义。

简介：摘要：本文从涉毒洗钱法律制定、司法实践、支付手段、跨境支付、网络贩毒等方面入手，探究涉毒洗钱犯罪面临的挑战，提出意见建议，希望能对打击涉毒洗钱犯罪，维护金融稳定秩序提供新思路。

简介：在经济全球化和网络化的趋势下,我国金融业对外开放及融入全球金融体系的步伐正逐步加快,与此同时,也须应对目前国际银行界共同面临的反洗钱这个严重的问题。本文在阐述反洗钱必要性的基础上,分析了商业银行反洗钱的责任及相关内部控制建设中存在的问题,并提出了相关的对策建议。

简介：摘要：随着时代的进步，国家经济的发展越来越好，金融科技发展非常迅速，以人工智能、云计算、大数据、区块链等为代表的创新技术。风险决策、投资配置等重要技术手段的应用。但同时，这些技术手段也为金融领域的各种违法犯罪活动提供了新的手段和手段，洗钱活动的开展尤其值得警惕。当然，新技术也为打击新的违法犯罪活动带来了优势，使风险控制在我们这个时代更加实用和直接。

简介：摘要：随着国家的发展，数字化的广泛应用，金融业面临的黑客攻击威胁也在不断升级。针对网购、ETC等银行合作业务，黑客设计了不同的诈骗手段。场景高度个性化、方向性强，普通用户难以辨别真假。尽管新的欺诈手段层出不穷，但始终如一。洗钱和贩卖赃物仍然是黑色产业链犯罪活动的核心。打击洗钱和溯源是打击黑产的重要举措。

简介：摘要：随着时代的发展、社会的进步，金融环境愈发复杂，做好反洗钱工作是银行业务健康发展的根本保证,更是维护金融稳定，保障人民群众合法权益的客观要求。作为反洗钱工作中重要一环的银行从业者，加强客户身份识别工作是一项最为基础的工作内容。

简介：摘要：在数字货币迅速发展的当代，数字货币的匿名性、边界性和去中心化特征，为洗钱活动提供了新的途径，这不仅增加了银行的合规风险，也对全球金融安全构成了威胁。因此，本研究旨在探讨和分析在数字货币广泛使用背景下，银行如何有效识别、预防和打击洗钱活动，以及如何改进和加强现有的反洗钱框架和措施。通过深入分析现行的AML法规、银行业实践以及技术创新等方面，旨在为银行提供策略上的建议，帮助它们在确保合规的同时，有效应对数字货币带来的挑战，进而为维护金融体系的稳定和安全作出贡献。

简介：随着金融系统防范洗钱犯罪措施的加强，注册会计师被犯罪分子利用而卷入洗钱犯罪活动的现象时有出现。本文在对洗钱犯罪利用专业人员新趋势进行分析的基础上，论述了注册会计师承担反洗钱义务的必要性，探讨了注册会计师承担反洗钱义务的困难，提出了注册会计师承担反洗钱义务的解决途径。

简介：摘要：近年来，金融领域创新步伐不断加快，洗钱和恐怖主义融资威胁、风险随之变化。为了更好地应对风险、守正创新，金融行动特别工作组（FATF）开始推动全球反洗钱领域负责任的创新和数字化转型，支持创新反洗钱技术、方法和流程，推进智能化金融监管，以促进反洗钱和反恐融资、普惠金融目标的有效实现。在我国反洗钱管理工作开展的过程当中，商业银行反洗钱是一项重要的内容。与此同时，商业银行也是反洗钱的前沿窗口，反洗钱工作开展的质量在很大程度上能够反映出银行的工作水平。因此，本文主要研究了我国商业银行反洗钱工作存在的问题，并提出了相应的优化对策，旨在严厉打击洗钱犯罪活动，有效防范洗钱风险，维护正常金融秩序。