简介:近20年来,国际洗钱犯罪形势日益严峻,据国际货币基金组织估计:全球每年“洗钱”的金额已经相当于全世界国内生产总值的3%~5%;全世界每年非法洗钱的金额高达1万亿~3万亿美元。
简介:多元化的金融信息系统由不同业务链(信息系统的业务处理逻辑和业务模块串接)组成。业务链间相互关联,共同执行业务。系统运行效率与其业务链长短及数量多少息息相关。在执行业务处理过程中,业务链某一环节出现异常,则需及时修正,再从错误点起重新运转后续业务链,直至完成整个业务。如果系统拥有多条长业务链且相互分离,则系统运行效率、稳定性和安全性都会受到影响,数据回溯及错误修正等操作也会受到制约,甚至影响公司的正常经营。
简介:介绍了保险公司在管理信息系统的基础上建立了产品责任险的框架及原则,并对产品责任险在管理、查询、核保中存在的问题进行了分析。
简介:信息安全问题随着信息技术飞速发展、信息网络全面普及而广泛出现。当信息安全管理与银行自身行为不一致时,对信息安全的看法众说纷纭。如“信息安全影响效率,信息安全纯粹是成本”各种论调层出不穷。采用重点保护和适度保护相结合的方法,进行信息系统等级化安全保护是落实信息安全的具体措施。中国建设银行以价值来确定信息系统等级,以等级来确定安全与应用的平衡,以合理的保护投入对信息系统进行恰当的信息安全保护。
简介:本文立足商业银行测试实际,基于流程建模理论及基于规则的测试规模及工作量估算方法,借鉴管理类信息系统测试经验,研制了一套标准化的测试需求分析及测试案例设计工作方法,支持测试案例的自动化生成,可以有效地提高测试质量和测试效率,缓解测试人员紧缺的压力。
简介:银行账户是资金运动的起点和终点,保留着资金运动的轨迹。落实银行账户实名制,对于保护银行和社会公众的财产权,维护正常的经济金融秩序,从源头上打击偷税漏税、贪污受贿、金融诈骗、洗钱等违法犯罪活动有着十分重要的意义。国务院领导十分重视银行账户实名制工作,为落实国务院领导的指示,
简介:随着商业银行自身业务与信息化建设的快速发展,信息化水平不断提高,信息系统应用到商业银行业务和管理各个领域,基础支撑作用越来越明显。信息系统的安全、稳定、高效运行已关系到商业银行的核心利益和整体形象,从监管层面,外部监管部门对信息系统安全问题也日加关注。满足内部风险管理需要和外部监管要求,加强信息系统审计成为一个亟待落实的任务。本文从信息系统审计理论认识、实施信息系统审计必要性逐步展开,结合农业银行实际,总结、提炼了信息系统审计思路,并设想了一些审计方法。
简介:全球LEI体系本地系统建设进展及中国参与情况1.Pre-LOU筹建背景2013年1月,全球LEI体系的三层结构正式建立,LOU作为该结构的基础层,由各国的本地系统共同构成。为了促进准LOU之间的协作与沟通,共同解决准LOU在发展过程中遇到的问题以便推动准LOU的发展,2013年5月,ROC下设的评估与标准委员会(CES)牵头成立了准LOU工作组(Pre—LOUgroup)。
简介:电子支付需求在全球范围内迅猛增长。从大城市到小乡村,电子支付可以满足人们享受金融服务、网上购物和转账等需求,不仅能给人们提供更多选择,还能促进当地的经济增长。Visa的愿景是成为适用于任何人和任何地方的最佳支付方式;其品牌承诺是为世界各地的客户提供全球受理、可靠、方便和安全的服务。
简介:与其说当前出现了逆全球化,不如说是全球化正在改变,是全球化随着整个世界经济不断走向成熟和稳定的新常态,而不是全球化的停滞或逆转。
简介:2年前,谷歌Android平台还是个默默无闻的无名小卒,然而最近,谷歌Android平台以风卷残云之势,在通信、家电、lT等各个领域遍地开花,呈现出一派“忽如一夜春风来,千树万树梨花开”的欣欣向荣景象。
简介:2016年还剩一个月,回顾前11个月,全球市场动荡,政治经济“黑天鹅”事件层出不穷。从英国退欧到美国大选中特朗普胜出,再到韩国总统朴槿惠“闺蜜门”事件爆发……一件件意料之外的事件屡次刷新吃瓜群众的眼球。
简介:从来不觉得自己是美食家,你听过哪个美食家竟然承认爱吃平凡的炸薯条?刚出油锅的炸薯条热腾腾,油香扑鼻。外酥里松,是我在异地旅游时很爱吃的东西。不论在摩天大楼林立的曼哈顿、洋溢着历史风华的巴黎、既创新又保守的东京,甚至映照着山色的瑞士湖畔,当我有点饿又不太饿的时候,炸薯条诱人的滋味,就会隐约浮现在舌尖,催促我赶快去买一包。
简介:由次贷危机所引发的全球信贷紧缩政策,无疑将成为遏制全球经济增长的主要因素。
简介:香港金融管理局作为全球法人机构识别编码监管委员会(LEIROC)之成员,积极跟踪参与全球法人机构识别编码体系推进。香港金融管理局十分支持全球LEI编码的运用,当中工作包括要求受监管机构向场外衍生工具交易的数据储存库汇报事务数据时,须要提供LEI编码。
简介:<正>1998年的购并高潮为全球投资银行提供了广阔的用武空间。以上半年世界十个最大的购并交易案为例,各路投资银行大展身手。花旗银行被旅行者集团兼并,收购方顾问是所罗门美邦。交易额第二位的美国科技公司被美国西南通讯公司兼并,收购方顾问仍是所罗门美邦,被兼并方顾问是高盛。交易额第三位的美洲银行被国民银行兼并案,被兼并方顾问是高盛,收购方顾问是美林。克莱斯勒被戴姆勒-奔驰收购处于交易额第四位,被兼并方是第一波士顿,收购方顾问是高盛和德意志银行。
简介:旅行途中,有人喜欢住标准酒店,享受一切程序化的服务,分毫不差,也有人喜欢住民宅,体验当地的风土民情,感受生活。当然还有一类人,他们要住的地方,不仅有标准化的小务,奢华的享受;还不失当地风土特色。
简介:在竞选阶段,特朗普已经明显表现出明确的反全球化、反自由贸易倾向,他的当选很快令美国正在和不同国家进行的自由贸易协定谈判失焦。奥巴马政府11月10日放弃了颁布跨太平洋伙伴关系协定(TPP)的所有希望。
简介:借助着经济上行的强大力量,企业并购在2006年上半年向全球的各个角落进行着无处不在的渗透。这一最新的资本运行轨迹所延伸出来的不仅仅是一个又一个的“世界第一”,更大程度上代表着未来全球经济增长的乐观预期。
简介:在金融资源支持产业“出海”的过程中,最重要的是面对复杂多变的经济环境,在提高资金运用效率及效益的同时,对于外部环境变化带来的市场风险及流动}生风险及时进行预警及应对。
反洗钱信息系统的构建
金融信息系统业务整合分析及应用
管理信息系统在产品责任险上的应用
从价值角度构建信息系统安全等级划分模型
商业银行管理类信息系统功能测试工作创新探索
账户实名制收效显著——联网核查公民身份信息系统的建设与成效
关于商业银行IT审计的思考——以业务为核心、风险为导向开展信息系统审计
全球及我国LEI体系本地系统发展概况
全球支付系统风险发展趋势及应对策略
逆全球化与全球化的新常态
Android“蹿红”全球
全球政治“黑天鹅”
吃遍全球炸薯条
信贷紧缩掣肘全球经济
香港的全球LEI初步实践
投资银行主宰全球并购
住全球最别致的酒店
全球治理,中国宜有大作为
企业并购:全球资本运动的焦点
海尔:全球资管再上新台阶