简介：摘要：在数字货币迅速发展的当代，数字货币的匿名性、边界性和去中心化特征，为洗钱活动提供了新的途径，这不仅增加了银行的合规风险，也对全球金融安全构成了威胁。因此，本研究旨在探讨和分析在数字货币广泛使用背景下，银行如何有效识别、预防和打击洗钱活动，以及如何改进和加强现有的反洗钱框架和措施。通过深入分析现行的AML法规、银行业实践以及技术创新等方面，旨在为银行提供策略上的建议，帮助它们在确保合规的同时，有效应对数字货币带来的挑战，进而为维护金融体系的稳定和安全作出贡献。

简介：摘要：随着互联网的飞速发展，网络支付也变的更加便捷，促进了人民生活的便利化，但是随之而来的是更大的洗钱风险，影响社会经济秩序和金融稳定。本文以话费充值为例，分析生活缴费中可能存在的洗钱陷阱，分析其洗钱特征，梳理洗钱流程，提出防治策略。

简介：摘要：本文从金融机构反洗钱工作的重大意义出发，分析了金融机构反洗钱工作现存问题，即重视程度不高，专业人才缺乏，工作内容不完善。基于现存问题，本文提出了以下几点建议：完善奖惩制度，提高从业者工作积极性；引进专业人才，提高工作反洗钱工作有效性；通过更为细致的客户尽调及大数据技术的应用，更准确地侦察潜在的洗钱活动。

简介：摘要：随着金融市场的不断发展和洗钱犯罪的日益猖獗，农村商业银行反洗钱工作面临着严峻的挑战。本文首先分析了制约农村商业银行反洗钱工作的主要因素，包括现金交易习惯、客户信息识别问题、反洗钱意识淡薄等。接着，本文提出了一系列针对性的对策，以提高农村商业银行的反洗钱能力，确保金融安全。

简介：摘要：村干部腐败问题不仅会对农村地区的各项事业带来巨大危害，同时也会严重影响党的执政形象和执政基础。文章首先分析村干部腐败治理存在的具体问题，并结合农村地区实际特点提出具体改进策略和建议，可以为乡村振兴战略实施背景下村干部腐败治理工作提供有益的支持和借鉴。

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简介：摘要：近年来，全社会对企业的安全环保问题愈发的重视。某石油工程监督中心负责对所属工区的石油工程现场的安全、环保、质量及进度的全过程进行监督管理，赋予监督管理人员一定的权力。监督人员对施工现场的检查和管理是否公平公正？是否存在权力寻租和“吃拿卡要”等“微腐败”方面的问题？基层党组织如何进行防范和监督？本文通过该监督中心的监督所党支部对“微腐败”的特点和表现形式进行了分析，挖掘背后原因，对如何有效的预防基层“微腐败”的对策和建议进行了探索，具有一定借鉴意义。

简介：摘要：随着加密数字货币的兴起和广泛应用，其作为一种新型支付和投资工具的特性使其面临着洗钱和恐怖融资等非法活动的风险。本论文旨在探讨区块链技术在数字加密货币反洗钱中的应用，以减少洗钱风险并保护投资者的资金安全。

简介：摘要：当前，互联网金融发展迅猛，但也面临着洗钱、恐怖融资等金融犯罪活动的挑战。互联网金融反洗钱监管面临新形势和新挑战，需要更加切合实际的解决方案。随着技术的不断革新，监管部门须与时俱进，科技手段在反洗钱工作中的应用愈发重要，同时，隐私保护和数据安全问题也值得深思。

简介：摘 要：近年来，以第四方支付、“跑分”平台为基础的电信网络诈骗“水房”洗钱犯罪日益猖獗，一定程度上滋长了电信网络诈骗犯罪的持续高发态势，危及国家经济安全、网络安全和政治安全。基于对“水房”洗钱犯罪社会危害、“水房”洗钱犯罪运作特点和“水房”洗钱犯罪司法裁决现状的分析，总结“水房”洗钱犯罪的刑事规制困境，探索化解“水房”洗钱犯罪的刑事规制困境的路径，以期实现对电信网络诈骗“水房”洗钱犯罪的有效打击。

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简介：摘要：银行业作为“百业之母”，承担着维护国家金融稳定，支持实业，参与国际竞争的重要责任，商业银行特别是笔者所在的国有商业银行，作为国内系统重要性银行之一，网点遍布全国，业务涉及千家万户，日常提供的金融服务与人民群众息息相关，密不可分。账户及结算服务作为最基本的金融服务，每时每刻都在发生，但近几年，因全社会层面反洗钱工作的不断深入，监管力度的不断加强，很多人的账户使用遇到了问题，与银行产生了矛盾，形成了目前银行与客户间的一大“痛点”。基于此，本文试图结合文献、数据、案例等对商业银行账户及结算服务目前遇到的主要问题、挑战及相关法律制度或依据进行分析，希望为该领域的工作人员提供参考与借鉴，以此共勉。

简介：摘要：党的十八大以来，以习近平总书记为核心的党中央坚定不移推进全面从严治党，坚持“老虎”、“苍蝇”一起打，表明党中央对反腐败斗争的坚定决心，取得了显著的治理成效，反腐败斗争取得压倒性胜利并全面巩固，但基层的微腐败问题仍然存在。习近平总书记指出，“微腐败”也可能成为“大祸害”，它损害的是老百姓切身利益，啃食的是群众获得感，挥霍的是基层群众对党的信任。本文希望通过对基层微腐败问题的研究，为党和政府坚定不移全面从严治党，一体推进不敢腐、不能腐、不想腐基本方针提供一定的参考价值。同时在乡村振兴战略大背景下，加强对基层微腐败的研究，有利于维护群众的切身利益，让基层干部真正地为群众办实事。

简介：摘要：在互联网深度融合的背景下，人寿保险业务的经营模式正在发生深刻变革，然而这也为洗钱活动提供了新的渠道。为认清这一问题，本研究首先探讨了互联网背景下人寿保险业务潜在的洗钱风险，分析了客户尽职调查不充分、可疑交易监测甄别不到位、互联网保险产品具有的特性可能带来洗钱风险等多重因素。针对上述风险点，文章进一步提出了一系列针对性防控措施，包括强化反洗钱教育和培训、深入开展客户身份识别和尽职调查、提升反洗钱领域技术防护能力、 加快反洗钱一体化监管及信息共享机制等。该研究结果对于理解和应对互联网背景下人寿保险业务洗钱风险，增进反洗钱工作成效具有一定的理论和实践意义。

简介：摘要：企业内部审计是企业管理中至关重要的一环，具有预防和发现贪污腐败问题的重要作用。通过深入了解企业运营情况，审计人员能够及时发现潜在的风险点，制定有效的内部控制制度和规范，从而建立起防范腐败的有效防线。

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简介：摘要：建筑工程领域腐败问题的存在，不仅损害了国家和社会的利益，也损害了行业的声誉和形象。政府和社会对建筑工程领域腐败问题的关注日益增加，需要采取有效措施加强纪检监督，构建廉洁建设的环境。从政策法规建设、监督力度加强、教育培训等方面提出解决建筑工程领域腐败问题的对策，以期提供有益的启示。基于此，本篇文章对建筑工程领域腐败问题的纪检监督对策进行研究，以供参考。

简介：摘要：青贮饲草是畜牧业中重要的饲料资源，但在青贮过程中容易发生腐败变质，导致营养价值下降和饲料浪费。本文旨在探讨青贮饲草腐败变质的原因及其解决的技术措施中存在的问题，并提出相应的改进建议。

简介：摘要：国有企业作为我国经济体系中的重要组成部分，承担着促进经济发展、服务国家战略等多重使命和责任。党风廉政建设和反腐败工作是确保国有企业良好运营、提升企业形象和信誉的重要保障之一。然而，随着我国国有企业规模的不断扩大和市场竞争的加剧，一些不良现象和腐败问题也逐渐浮出水面，给企业的发展和社会稳定带来了不容忽视的风险。

简介：摘要：本论文旨在探讨如何全面推进“三不腐”工作。首先，通过对“不敢腐”、 “不能腐”、 “不想腐”的内涵进行深入剖析，揭示出其重要性和意义。接着，结合当前反腐工作的现状，提出一体化推进“三不腐”的具体措施和路径。最后，展望未来，指出全面推进“三不腐”工作对党的建设和国家治理具有重要意义，为实现全面从严治党目标作出贡献。通过全面推进“三不腐”工作，将有效维护党和国家政权稳定，实现长治久安的目标。